Portafolio de inversión Conservador
Protégete de la inflación y haz crecer tus ahorros desde cualquier lugar del mundo con nuestro Portafolio Conservador, una opción de inversión inteligente, líquida y confiable.
¿Qué es un Portafolio Conservador?
Un portafolio de inversiones conservador es una colección de activos financieros diseñada para minimizar el riesgo y preservar el capital. Está orientado hacia inversores que prefieren la estabilidad y la seguridad sobre las altas ganancias potenciales.
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Tipos de activos: Entre 45%-40% de ETFs del sector accionario y entre 55%-60% de ETFs del sector de bonos, metales preciosos, bienes raíces y efectivo.
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Región de inversión: Más del 66% está invertido en instrumentos financieros de América del Norte y el resto en Asia, Israel y Europa.
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Administrador del portafolio: Giampiero Riccio, CFA (Chartered Financial Analyst)
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Monto mínimo inicial: $5,000.
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Aportes mensuales: Es recomendable hacer aportes mensuales, pero no es obligatorio.
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Comisión de administración: Entre 1,25% y 0,75% anual aplicado al valor de la cuenta.
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Horizonte de inversión: No hay un plazo mínimo de permanencia. Sin embargo, es recomendable tener un horizonte mínimo de inversión de 3 años.
OPINIONES DE NUESTROS CLIENTES
"Llevo ya casi dos años invirtiendo con Riccio&Associates. Al comienzo tenía muchas dudas e inseguridades, pero rápidamente se fueron disipando. Giampiero es una persona súper confiable, tremendamente capaz y está todo el tiempo dándote noticias de todo. Una vez al mes recibes un estado de tu cuenta en tu domicilio por correo y además puedes revisar en la plataforma 24/7 todos los movimientos de tu inversión. Es súper importante tener este tipo de inversiones para el futuro"
"En Riccio Associates encontré asesoría profesional con responsabilidad y desprendimiento, con esto quiero decir que anteponen los intereses de nosotros sus clientes antes que los suyos. La atención es de primera calidad, muy profesional, oportuna y esmerada. En tiempos difíciles como ahora estoy tranquilo de confiar mi ahorros a esta empresa"
"Estoy muy satisfecha de haber tomado la decisión de comenzar a invertir con el apoyo y gestión de Giampiero. Empecé con poco capital, siempre suele dar algo de miedo si no estamos familiarizados con esto, pero en los pocos meses que tengo he visto cómo ha ido creciendo mi portafolio, lo que me ha dado más seguridad y confianza de que esta en buenas manos y he ido dando más aportaciones para poder hacer crecer mi dinero con el tiempo de una manera inteligente y no estancado en un banco."
¿Para quién es el Portafolio Conservador?
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Inversores que buscan seguridad: Para quienes aceptan cierta volatilidad pero prefieren minimizar riesgos en sus inversiones.
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Principiantes en la inversión: Una excelente opción para quienes están comenzando y buscan un enfoque que les brinde mayor tranquilidad.
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Personas cercanas a la jubilación: Perfecto para quienes están cerca de jubilarse y prefieren una inversión estable y de bajo riesgo.
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Ahorradores que quieren superar la inflación: Aquellos que desean rendimientos superiores a los ofrecidos por cuentas de ahorro tradicionales y proteger su dinero de la inflación.
¿En qué invierte el Portafolio Conservador?
Nuestro Portafolio Conservador está compuesto aproximadamente por un 45%-40% de ETFs del sector accionario y el resto por ETFs del sector de bonos, metales preciosos, bienes raíces y efectivo.
Geográficamente, está invertido mayoritariamente (aprox. 66%) en instrumentos financieros que reflejan emisores de América del Norte. El resto de la cartera está invertida en Asia, Israel y Europa.
Dentro del sector accionario, las empresas con mayor representación son Apple, Microsoft, Amazon, NVIDIA y Taiwán Semiconductores.
Esta composición varía en el tiempo, de acuerdo con las expectativas de los gerentes de cartera y es recomendada para aquellos inversionistas que, aún no sintiéndose del todo a gusto con la volatilidad de los mercados de acciones, tienen alguna tolerancia a los riesgos y a la volatilidad que ello implica.
Evolución de nuestro Portafolio Conservador
En el siguiente gráfico puedes observar la evolución de 10,000 dólares invertidos en nuestros portafolios en los últimos 10 años, así como la comparación con los rendimientos de cuentas de ahorro bancarias en Estados Unidos.
*Este gráfico representa la composición y el desempeño histórico de este portafolio a modo indicativo y no debe considerarse como representación fiel de los portafolios de inversionistas reales.
¿Por qué invertir en nuestra cartera Conservadora?
Baja barrera de entrada
El monto mínimo para abrir una cuenta es de U$S 5,000.
Bajos costos
Debido al uso de portafolios de inversión que requieren un bajo nivel de actividad de corretaje y las bajas comisiones de administración, los ahorros en el servicio se traducen en mayores rendimientos para el cliente. El costo de manejo es entre 1,25% y 0,75% anual aplicado al valor de la cuenta.
Transparencia y flexibilidad
Acceso en línea a saldos y posiciones. Los activos están custodiados por Interactive Brokers® a nombre del cliente. Se puede rescindir en cualquier momento el servicio de administración de los portafolios de inversión y mantener los activos, pudiendo pasarlos a otro administrador.
Supervisión y garantías
Tanto Interactive Brokers® como Riccio & Associates LLC son entidades supervisadas y reguladas en los Estados Unidos. Los activos del cliente están garantizados hasta $500.000 por SIPC.
Confiabilidad
Los clientes tienen la titularidad de los instrumentos adquiridos en su portafolio de inversión independientemente de que mantengan vigente la relación con Riccio & Associates LLC. Los instrumentos que forman las carteras de inversión son muy líquidos y pueden ser vendidos en cualquier momento, en caso de necesidad, sin desmedro del precio, en condiciones usuales.
Manejo profesional
Las carteras o portafolios de inversión son manejados por gerentes con larga trayectoria y con formación profesional.
Pasos para contratar tu Portafolio Conservador
01
Contáctanos y responde un formulario para descubrir cuál portafolio de inversión te conviene más.
03
Transfiere al menos $5.000 a tu cuenta de Interactive Brokers para empezar a invertir.
02
Abre una cuenta de corretaje a tu nombre en Interactive Brokers (podemos ayudarte en cada paso)
04
Tu dinero estará invertido por expertos y podrás acceder a tus saldos y movimientos en cualquier momento.
Riesgos de la inversión
Aunque nuestro portafolio conservador está diseñado para minimizar riesgos, no está exento de las fluctuaciones de los mercados financieros y puede experimentar retornos negativos durante ciertos períodos, como se muestra en las gráficas de desempeño.
Sobre Riccio & Associates
Riccio & Associates LLC fue fundada en 2015 por Giampiero Riccio, quien tiene más de 30 años de experiencia en diferentes cargos en la industria de inversiones en varios países y mantiene la designación profesional de Chartered Financial Analyst (CFA)
Registrados y supervisados por la Oficina de Regulación Financiera del Estado de Florida, nuestro objetivo es ayudar a personas como tú, en cualquier parte del mundo, a hacer crecer sus ahorros con inversiones inteligentes a través de la Bolsa de Valores.
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