Preguntas frecuentes sobre
los Portafolios de Inversión
El costo de mantener la Cuenta de Corretaje con Interactive Brokers es muy pequeño. El costo por transacciónes de compra y venta suele estar cercano al 0.1% anual.
El servicio de Manejo de Carteras será cobrado mensualmente como un porcentaje del valor de mercado de la cartera, al cierre del mes:
• 1.25% anual si el valor de la cartera es menor a $50mil
• 1.15% anual si el valor está entre $50mil y $100mil
• 1.00% anual si el valor está entre $100mil y $500mil
• 0.75% anual si el valor está por arriba de $500mil
Puedes encontrar el rendimiento de cada Portofolio aquí.
Estos han performado siempre mejor que el rendimiento standard de una cuenta bancaria.
RICCIO & Associates LLC, es una firma de Asesoría de Inversión registrada y supervisada por la Oficina de Regulación Financiera del estado de Florida, en Estados Unidos (Florida Office of Financial Regulation)
Puedes consultar las referencias de nuestra empresa en www.flofr.com
Podrás entrar en línea en el sitio web de InteractiveBrokers con tu nombre de usuario y contraseña y ver el estado de tu cartera, así como todos los movimientos y transacciones, además de reportes a la medida de tus necesidades
Mensualmente InteractiveBrokers te enviará por correo electrónico el estado de cuenta de tu cuenta de Corretaje y Custodia
Podrás hacer directamente cualquier consulta específica escribiendo a giampiero@riccioandassociates.com
Simplemente comunicándote con Interactive Brokers a través del Portal de Clientes, puedes dejar sin efecto el mandato para que tus inversiones sean manejadas por Riccio&Associates LLC, en cualquier momento.
A partir de ese momento, tus inversiones pueden ser manejadas por cualquier otro asesor de tu preferencia, sin ningún efecto ni costo o puedes manejarla por tu propia cuenta
Tu cuenta de corretaje y custodia con Interactive Brokers queda activa y puedes seguir usándola como desees.
Una vez te comuniques con nosotros y nos indiques tu deseo de abrir tu cuenta de corretaje y custodia, le solicitaremos a Interactive Brokers que te envíe un correo electrónico con la solicitud de apertura de cuenta.
Cuando recibas esa solicitud, sólo debes llenar en tu computador los formatos que se presentan. Estaremos disponibles por nuestros canales de comunicación para guiarte en esta tarea y aclarar cualquier duda.
Una vez terminada de llenar la información solicitada, debes cargar en la misma solicitud los documentos en formato .pdf que prueben tu identidad y domicilio.
Si no hay demoras por alguna razón, Interactive Brokers abre tu cuenta en un plazo de una semana aproximadamente y nos notifica. Nosotros estaremos pendientes en todo este proceso de mantenerte informado.
Necesitas tener una cuenta bancaria, desde donde harás la transferencia denominada en dólares de los EEUU para abrir tu cuenta de Corretaje y Custodia en InteractiveBrokers.
Adicionalmente debes llenar la solicitud ante InteractiveBrokers para abrir la cuenta de Corretaje y Custodia, para lo cual necesitarás presentar:
• Copias de documentos de identidad (pasaporte, cédula de identidad)
• Pruebas de domicilio (usualmente recibos de servicios públicos a tu nombre)
• Aceptar los términos del Contrato de Manejo de Carteras
• Toda la documentación requerida puede ser enviada en formato .pdf
Primero, debes comunicarte con giampiero@riccioandassociates.com e indicar qué cantidad de dinero necesitas que se haga disponible en tu cuenta de corretaje y custodia.
Al recibir esa solicitud, Riccio&Associates inmediatamente procederá a vender todo o parte de tu cartera de inversiones.
Inmediatemente después que se realice esa operación, serás notificado por Interactive Brokers que la misma se ha efectuado y podrás tu mismo, entrando por el Portal de Cliente de Interactive Brokers, solicitar que se transfiera el dinero a la cuenta de banco que tienes registrada asociada a tu cuenta de corretaje.
Todos estos pasos suelen ocurrir en no más de tres días hábiles.
Puede ocurrir que necesites o desees retirar tu inversión de los Portafolios que administramos en tu cuenta de corretaje de Interactive Brokers y que, por cualquier motivo, no logres comunicarte con nosotros o no recibas respuesta en el tiempo que consideres necesario.
En estos casos, puedes liquidar tu cartera de inversiones de forma muy sencilla, sin necesidad de esperar nuestra intervención. Una vez vendidos los activos que conforman tu portafolio, podrás solicitar a Interactive Brokers, entrando a tu cuenta por el portal con tus credenciales de acceso, que transfiera los fondos a la cuenta de banco que hayas previamente escogido y que usualmente es la cuenta de dónde enviaste el dinero para ser invertido.
El procedimiento es el siguiente:
1. Accede a tu cuenta de Interactive Brokers, con tus credenciales usuales.
2. En el Menú Principal, selecciona “Negociación”
3. Ve a la pestaña “Cerrar posiciones”
4. En “CANTIDAD”, escoge 100%
5. En “INSTRUMENTOS”, selecciona “Todos”
6. En “TIPO DE ORDEN”, selecciona “Mercado”
7. Haz clic en el botón “Cerrar Posiciones”
Hecho esto, debes esperar uno o dos días hábiles para que el producto de la venta esté disponible en efectivo, en tu cuenta y podrás entonces solicitar la transferencia de efectivo a tu cuenta de banco.
Este proceso no cierra tu cuenta de corretaje en Interactive Brokers, por lo cual podrás si lo deseas, volver a utilizarla para invertir por tu cuenta, o por intermedio de otros asesores de inversión, si nosotros no estuviésemos disponibles por cualquier motivo.