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Portafoglio Conservatore

Proteggiti dall'inflazione e fai crescere i tuoi risparmi da qualsiasi parte del mondo con il nostro Portafoglio Conservativo, un'opzione di investimento intelligente, liquida e affidabile.

Cos’è un portafoglio conservativo?

Un portafoglio di investimenti conservativo è un insieme di attività finanziarie progettate per ridurre al minimo il rischio e preservare il capitale . È rivolto agli investitori che preferiscono stabilità e sicurezza a potenziali profitti elevati.

Punti chiave del portafoglio conservatore

  • Tipi di asset: tra il 45%-40% di ETF nel settore azionario e tra il 55%-60% di ETF nei settori obbligazionari, metalli preziosi, immobiliare e liquidità.

  • Regione di investimento: oltre il 66% è investito in strumenti finanziari nordamericani e il resto in Asia, Israele ed Europa.

  • Gestore del portafoglio: Giampiero Riccio, CFA (Chartered Financial Analyst)

  • Importo iniziale minimo: $ 5.000.

  • Contributi mensili: è consigliabile versare dei contributi mensili, ma non è obbligatorio.

  • Commissione amministrativa: tra l'1,25% e lo 0,75% annuo applicato al valore del conto.

  • Orizzonte d'investimento: non esiste un periodo minimo di permanenza. Tuttavia, è consigliabile avere un orizzonte di investimento minimo di 3 anni.

A chi è rivolto il portafoglio conservatore?

  • Investitori alla ricerca di sicurezza: per coloro che accettano una certa volatilità ma preferiscono ridurre al minimo i rischi nei propri investimenti.

  • Investimenti principianti: un'ottima opzione per coloro che hanno appena iniziato e cercano un approccio che dia loro maggiore tranquillità.

  • Persone vicine alla pensione: Perfetto per coloro che sono vicini alla pensione e preferiscono un investimento stabile e a basso rischio.

  • Risparmiatori che vogliono sconfiggere l’inflazione: coloro che desiderano rendimenti più elevati rispetto a quelli offerti dai conti di risparmio tradizionali e proteggono i propri soldi dall’inflazione.

Man on His Phone

In cosa investe il Conservative Portfolio?

Il nostro portafoglio conservativo è composto per circa il 45%-40% da ETF del settore azionario e per la restante parte da ETF del settore obbligazionario, dei metalli preziosi, immobiliare e monetario.

Dal punto di vista geografico, è investito prevalentemente (circa il 66%) in strumenti finanziari che riflettono emittenti nordamericani . Il resto del portafoglio è investito in Asia, Israele ed Europa.

All’interno del settore azionario, le aziende più rappresentate sono Apple, Microsoft, Amazon, NVIDIA e Taiwan Semiconductors.

Questa composizione varia nel tempo, in base alle aspettative dei gestori di portafoglio ed è consigliata a quegli investitori che, pur non essendo completamente a proprio agio con la volatilità dei mercati azionari, hanno una certa tolleranza ai rischi e alla volatilità che ciò implica.

Evoluzione del nostro portafoglio conservatore

Nel grafico seguente puoi vedere l'evoluzione dei 10.000$ investiti nei nostri portafogli negli ultimi 10 anni, nonché il confronto con i rendimenti dei conti di risparmio bancari negli Stati Uniti.

*Questo grafico rappresenta la composizione e la performance storica di questo portafoglio a titolo indicativo e non deve essere considerato una rappresentazione fedele dei portafogli degli investitori effettivi.

I vantaggi di investire con noi

Bassa barriera all'ingresso

L'importo minimo per aprire un conto è di US $ 5.000.

Bassi costi

A causa dell'utilizzo di portafogli di investimento che richiedono un basso livello di attività di intermediazione e basse spese di amministrazione, i risparmi nel servizio si traducono in rendimenti più elevati per il cliente. Il costo di gestione è compreso tra l'1,25% e lo 0,75% annuo applicato al valore del conto.

Trasparenza e flessibilità

Accesso online a saldi e posizioni. Le attività sono detenute da Interactive Brokers® per conto del cliente. Puoi terminare in qualsiasi momento il servizio di gestione del portafoglio di investimento e mantenere il patrimonio, potendo passarlo ad un altro gestore.

Vigilanza e garanzie

Tanto Interactive Brokers® come Riccio & Associates LLC sono entità controllate e regolamentate negli Stati Uniti. ​I beni del cliente sono garantiti fino a $ 500.000  dalla SIPC.

Affidabilità

​​I clienti possiedono gli strumenti acquisiti nel loro portafoglio di investimento indipendentemente dal fatto che mantengano un rapporto in corso con Riccio & Associates LLC. Gli strumenti che compongono i portafogli di investimento sono molto liquidi e possono essere venduti in qualsiasi momento, se necessario, senza pregiudicare il prezzo, nelle normali condizioni di mercato.

Gestione professionale

I portafogli di investimento o portafogli sono gestiti da gestori con lunga esperienza e formazione professionale.

Working from Home

Passaggi per assumere il tuo portafoglio conservativo

01

Contattaci e rispondi a un modulo per scoprire quale portafoglio di investimenti è più adatto a te.

03

Trasferisci almeno $ 5.000 sul tuo conto Interactive Brokers per iniziare a investire.

02

Apri un conto di intermediazione a tuo nome presso Interactive Brokers (possiamo aiutarti in ogni fase del processo)

04

Il tuo denaro verrà investito da esperti e potrai accedere ai tuoi saldi e movimenti in qualsiasi momento.

Rischi di investimento

Sebbene il nostro portafoglio conservativo sia progettato per ridurre al minimo il rischio, non è esente dalle fluttuazioni dei mercati finanziari e potrebbe registrare rendimenti negativi in determinati periodi, come mostrato nei grafici delle prestazioni.

Data Analyst

A proposito di Riccio & Associati

Riccio & Associates LLC è stata fondata nel 2015 da Giampiero Riccio, che ha più di 30 anni di esperienza in diverse posizioni nel settore degli investimenti in diversi paesi e mantiene la designazione professionale di Chartered Financial Analyst (CFA).

Registrato e supervisionato dall'Ufficio di regolamentazione finanziaria dello Stato della Florida, il nostro obiettivo è aiutare le persone come te, in qualsiasi parte del mondo, a far crescere i propri risparmi con investimenti intelligenti attraverso il mercato azionario.

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